@各位财务人员 转账之前认真核实不能少

随着复工复产有序进行，骗子也开始了冲业绩。作为兢兢业业的企业财务人员，为企业精打细算是生存之道。但是，那些隔着屏幕的“戏精”，用了老板、熟人的头像，伪装成老板、同事，却给财务人员带来大麻烦，因为财务人员未认真核实对方身份就转账，给企业造成了惨重的损失。5月15日，沈阳公安反电信网络犯罪查控中心的民警就此类骗局发出预警。

近段时间，全国各地每天都有企业财务人员被骗的情况发生。某公司财务人员江女士被拉进一个“公司内部”QQ群，进群后，她凭QQ头像和昵称，认定群里都是“公司股东”。“公司股东们”谈论着与合作方的业务已经办妥，没过多久，“股东段总”在群里@江女士。

“@小江查一下公司账户收到这笔款项了吗？”

“段总，我已经查过了，没收到这笔钱。”

“对方发我了网银转账截图，可能因为跨行转账速度比较慢。那你现在向他的账户转账97万元，先偿还借款，不然影响后续合同签订。”

“段总，已经按您的吩咐转了97万。”

“小江，你再转80万元过去。”

就在此时，江女士接到了楼上办公室里真正的段总电话，核对后发现自己掉进了狼窝，遂报警。

反诈中心接到警情后，立即查询该公司的资金流向并止付涉案账户，发现江女士当天10点13分将钱转给了骗子，到了10点27分，骗子便将97万元分成17笔转入了二级账户，而二级账户里的资金，在数分钟内被洗劫一空。

警方答疑

1.财务人员为什么会被骗？

国内外贸易往来较多的公司，对使用邮件协商交易的依赖性较高。同时，日常办公多使用微信、QQ等社交软件，这就使得诈骗分子有了机会。所有被骗的财务人员都有一个通病，那就是不严格执行财务规章制度。企业负责人平时就喜欢在微信或QQ中指令财务人员向某个账户汇款，滋生了财务人员麻痹大意的心理。

2.骗子如何冒充企业负责人？

骗子通过企查查，查询相关企业信息，获取法人、电话、邮箱、银行卡开户号等信息，骗子没有针对性，一次群发就是2000多封邮件，愿者上钩。

骗子冒充企业负责人，向企业群发邮件，要求负责人力资源工作人员将企业员工信息发给他，进而确定财务人员。防范意识差的人力资源员工将整理好的员工信息发给了“领导”，骗子会注册一堆QQ或微信，伪装成负责人及部分员工，建立工作群开始演戏。

3.财务人员将承担哪些后果？

一旦发现被骗，要第一时间报警，警方会快速对涉案银行账户进行紧急止付、冻结，如果报警的速度足够快，有可能挽回一部分损失。

国有事业单位负责人和财务人员有义务保护好国有资产，一旦造成国有资产被骗，财务人员将面临国有事业单位人员失职罪的刑罚。非国有公司(企业)财务人员因不履行财务制度造成企业经济损失的，将承担民事赔偿的责任。

转账环节对于任何公司来说都是最需要严谨的行为，一定要负责人现场签字，不能只在QQ、微信或邮箱里下达指令。沈阳晚报、沈报全媒体记者 杨硕

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